Зачем следовать Далио, если он сам ошибается в фундаментальном подходе?

(Вопрос от участника клуба: Далио на первых страницах пишет «если все учесть, то можно все рассчитать». Он потерял на последних кризисах. То есть доказал, что даже он не может все учесть.
Талеб на первых страницах пишет «это не физика» в том смысле, что нельзя все учесть, все случайно. Он и те, кого он консультирует, заработали на всех последних кризисах. Один из фондов который он консультирует, заработал больше 1000% на коронавирусе)

Речь идет о следовании именно его "Принципам", а не о том, что следовать за Далио и создавать культ личности.

В его "Принципах" нет аксиом и нет законов физики, которые действуют всегда и везде. Не нужно следовать им слепо.

В вопросе инвестирования, именно стратегия Risk Parity в тот же кризис 2008 года показала результаты, в то время как S&P500 провалилась. Да, 2020 год показал плохой перформанс, но это объяснимо вложениями в развивающиеся рынки и в целом год очень редкий, со множеством ошибок также со стороны инвестиционных менеджеров, кто выступал уже в отсутствии Рэя Дэлио.

"Лучше скучно зарабатывать, чем увлекательно терять".

Глобально эти "Принципы" остаются действенными.

5 жизненных принципов Далио:

- будь реалистом;

- 5 шагов (от цели к doing);

- полная прозрачность;

- понять что все люди разные и использовать это;

- научись принимать решение.

В чем помогают "Принципы" экспертам клуба:

Станислав - изменение в инвестиционном подходе, отказ от вложений в индивидуальные акции, облигации, переход на индексное инвестирование. Использование силы других людей для компенсации своих слабых аспектов.

Системный подход в принятии решений. Критиковать не людей, а идеи.

Олег - системно подошли к запуску фонда, не зная какую стратегию выбрать выделили для себя три опорных параметра: ликвидность, просадки небольшие и недолгие, доходность выше реальной инфляции. Большинство стратегий отсеялись сразу, быстро прошли через выбор. При работе уже с конкретной стратегией, в нашем случае с Risk Parity, опирались на фундаментальные принципы: финансовый рынок конкурентен, а следовательно большинство активов большую часть времени оценены примерно правильно и тд. И это все дает непрерывную логическую цепочку, почему нужно использовать этот класс активов, а не другой.

Александра - основной принцип - разбирать свою боль. Умение слушать точку зрения отличную от твоей и не воспринимать ее как личное оскорбление.

Андрей - запись ошибок и их разбор. Ошибки - драйвер успеха.